补短板 强管控 树新风 民生银行北京分行扎实推进“操作风险管理年”活动

为全面贯彻党的二十大以及中央经济工作会议关于“统筹发展和安全，压实金融风险处置各方责任，积极稳妥压降存量高风险机构。”的指示精神，2023年，民生银行北京分行严格落实总行“操作风险管理年”各项活动要求，加强金融风险处置机制和能力建设，强化监测、预警、评估，推动金融风险早发现、早纠正、早处置，扎实推进“操作风险管理年”活动，切实强化系统管控，有效提升防风险、减损失、抗冲击能力，保障业务稳健运营。

党建引领

厚植稳健审慎经营文化

据悉，“操作风险管理年”活动立足新发展阶段、贯彻新发展理念，旨在通过活动及时发现各类业务领域操作风险管理短板，促进分行操作风险管理体系更加健全、管控效能持续提升、风险意识更加牢固、合规文化持续厚植，做到“强理念、筑基础、严管控、重查处”。

为确保工作落实到位，北京分行以党建引领，从上到下健全组织机制。民生银行北京分行第一时间成立由分行党委书记、行长任组长，分管行长为副组长，其他行领导为组员的领导小组，负责统筹部署、决策与监督指导“操作风险管理年”活动的各项工作。与此同时，该行成立由分管行长任组长，法律合规部负责人为副组长，其他部室负责人为组员的执行小组，负责落实领导小组各项工作部署，组织、协调和推动实施“操作风险管理年”活动。经营机构层面，细化机构工作方案，落实一把手负责制，全程统筹、督导本机构做好相关工作，切实落实各项要求。

开展全面操作风险排查工作。北京分行深入开展操作风险全面检视工作，重点检视关键性、类型性或需要根源性解决的问题或风险点，深入分析成因,梳理出制度、流程、系统、管理机制等方面的缺陷、漏洞或可优化环节，提出解决建议，并推动落实管控措施。同时，聚焦重要风险领域，通过“回头看”自查等系列举措，持续提升管理质效。为进一步摸排支行潜在操作风险，聚焦“关键岗位资质管理”、“关键岗位轮岗及履职回避”、“关键岗位异常行为”等重点领域及关键岗位开展全面自查，及时发现营业网点潜在操作风险及案件风险苗头，实现案件风险“打早打小”，形成案防长效机制。

强化落实

持续提升全员风险合规意识

充分认识金融风险的严峻性、复杂性和外溢性，民生银行北京分行主动顺应“强监管、控风险、治乱象、补短板”及“全覆盖、穿透式”的金融监管态势，将风险合规工作作为重中之重，全方位提升风险管理能力。

持续加强员工行为监测，北京分行综合运用从业人员网格化管理、“黑灰名单”等机制，防范案件风险。通过加强不良资产前置责任认定，民生银行北京分行将尽职免责与失职追责充分结合，保证分行责任认定工作体系运行顺畅。同时狠抓操作风险问题的整改，全面强调制度、流程和系统层面整改，更加强调底层根源整改，确保管理实效。与此同时，根据监管与总行操作风险管理制度要求，北京分行通过重要制度解读、制度执行自查与检查、制度调研等多种形式，做好操作风险相关制度落实。同时做好操作风险岗位人员培训与培养，不断提升专业技能。在操作风险数据管理方面，充分利用系统实现信息共享通道，实现操作风险三大工具的有效联动和验证。

要做好风险管控，在着眼“制度建设”的同时，更要注重“意识建设”。民生银行北京分行多措并举，持续提升全员风险合规意识。分行召开“操作风险管理年”活动宣讲会，加强高层宣导，确保活动有序推进。开展员工警示教育活动，通过近年案件及操作风险典型案例，增强员工操作风险意识。同时，分行持续开展“一把手讲合规”系列宣教活动，并组织形式丰富的操作风险培训及知识竞赛活动，营造浓厚的操作风险知识学习“比学赶超”氛围。

以“时时放心不下”的责任感，持之以恒做好风险防范化解工作；不断完善金融风险防控体制机制，夯实全面风险管理，优化操作风险管理体系——民生银行北京分行通过强理念、筑基础、严管控、重查处，促进全行操作风险管理体系更加健全，管控效能持续提升，风险意识更加牢固，合规文化持续厚植。

该行负责人表示，北京分行将以“操作风险管理年”为契机，全面落实 “四梁八柱”风险合规管理体系工作要求，健全操作风险管理流程闭环，强化系统刚控，加快数字化转型，通过操作风险的有效管理提升分行核心竞争力，加速实现减少损失、节约资本、管住行为、防控案件、强化能力、提高声誉的长远目标。