守护群众资金安全民生银行北京分行排查堵截多个关联可疑涉诈账户

以1户涉案账户为起点,通过一系列线索,顺藤摸瓜、层层排查,成功发现并控制7户可疑涉诈账户。日前,民生银行北京分行识别堵截一起存在关联关系的多个可疑涉诈账户,为守护群众资金安全筑牢“最后一道防线”。

据介绍,日前,A公司、B公司分别向该行京广支行预约申请开立对公账户,客户经理于当天前往两家公司开展实地调查。经了解,上述两家公司为同一法人,办公地址为同一栋楼,且均尚未开展实际经营,该特征引发关注,但为了避免因误判影响初创企业客户的正常账户使用需求,该行分别为两家公司先行完成了对公账户开立,但仅开通了较低的网银限额。

第三天,该行在执行账户服务回访过程中发现,A、B公司的法人及联系人电话均无法接通,随即组织开展上门回访。经现场访问发现,两家公司办公场所已挂牌转租,办公室锁闭无人办公。基于上述情况,该行立即将上述两个账户纳入中高风险重点监测名单,启动账户交易实时监测预警。时隔几日,在A公司账户进行试探交易时触发该行风险模型预警。基于上述异常情况,该行第一时间对账户实施控制,并于当日开展可疑账户延展排查。最终,以A公司为线索,根据中间人、共同法人、共同交易对手等线索,顺藤摸瓜,成功锁定7户可疑涉诈账户,并上报公安局及电信网络新型违法犯罪交易风险事件平台。

一直以来,民生银行北京分行按照“两个不减、两个加强”的要求,切实做到账户服务与风险防控“两手抓、两手都要硬”。在保证客户正常金融服务需求的前提下,基于分类分级管理框架,打出模型预警、延展排查等一系列组合拳、连环拳。该行相关负责人表示,防范账户相关金融风险的关键在于防患于未然,将风险遏制于萌芽状态,下一步,该行将继续扎实做好相关工作,统筹兼顾,实现账户风险防控与账户服务的双提升,保障客户的资金安全,助力构建和谐稳定的金融环境。(刘晓静)